먼저 여기서 "이민법"이 무엇을 의미하는지 살펴보자. 이민법 (Immigration Act), 그리고 규정 (Regulations), Administrative Appeals Office (AAO) 행정법원 판결 (AAO Decisions), 그리고 이민국이 발행하는 Policy Memorandums 를 다 합친 것을 "이민법" 이라 할 수 있다. 즉, 규정은 Act 의 희미한 점을 더 뚜렷하게 (clarify) 설명하고, 규정에서 불투명한 점을 AAO 판결을 통하여 더 뚜렷하게 (clarify) 확정한다. 그러므로 이 분야에 "도사" 가 되려면 Act, Regulations, 그리고 주요 AAO 판결을 다 읽어야 한다. 혼자 노력으로 도사가 되려고 하지말고 이 분야의 경력이 많은 미국이민변호사와 상담을 하는 것을 권한다. 현재 미국투자이민법의 모든 점이 명백하게 뚜렷한가? 그렇지 않다. 이유는 미국투자이민법의 수명은 14년 정도밖에 안되기 때문이다. 그러나 현재 시점에서는 제법 뚜렷한 윤곽이 그려졌으므로 적합한 투자이민 프로그램을 통하여 한번 추진 해 볼 만하다.
최근 AAO 판결로 인하여 Regional Center 에 여러명이 같이 투자할 수 있는 Pooled Investment의 구조 및 범위가 PIDC Regional Center Program 같이 대출 및 담보 구조를 가진 Regional Center 투자이민 프로그램에 참여하는 투자자에게 매우 유리하게 확정되었다.
투자이민 청원서를 통과받으려면 아래의 조건을 입증해야 한다.
1. 합법적으로 벌었거나 증여(상속) 받은 해당 투자금 (100만불이나 50만불)을 새로운 (new) commercial enterprise 에 이미 투자했다거나 아니면 2년 내에 100% 투자해야 한다.
2. 그 투자로 인하여 10명의 새로운 full-time 일자리가 창출되었다거나 투자 한 후 2년 내에 이루어 질것이다.
3. 투자자가 자본금을 투입하는 New Commercial Enterprise 회사에서 daily management 이나 policy-making 운영권에 참석해야 한다. 만약 New Commercial Enterprise 가 Limited Partnership 인 경우, Limited Partner 의 권한을 소유하면 운영권에 참석하는 것으로 간주된다.
위의 조건을 보면 매우 간단하게 보이나 결코 그렇지는 않다. Invest, Capital, New Commercial Enterprise, Employee, 같은 단어들의 정확한 의미를 파악해야만 한다.
영문으로 투자이민에 사용되는 주요 단어를 살펴보자.
(e) Definitions. As used in this section:
"Capital"
means cash, equipment, inventory, other tangible property, cash equivalents, and indebtedness secured by assets owned by the alien entrepreneur, provided that the alien entrepreneur is personally and primarily liable and that the assets of the new commercial enterprise upon which the petition is based are not used to secure any of the indebtedness. All capital shall be valued at fair market value in United States dollars. Assets acquired, directly or indirectly, by unlawful means (such as criminal activities) shall not be considered capital for the purposes of section 203(b)(5) of the Act.
"Commercial enterprise"
means any for-profit activity formed for the ongoing conduct of lawful business including, but not limited to, a sole proprietorship, partnership (whether limited or general), holding company, joint venture, corporation, business trust, or other entity which may be publicly or privately owned. This definition includes a commercial enterprise consisting of a holding company and its wholly-owned subsidiaries, provided that each such subsidiary is engaged in a for-profit activity formed for the ongoing conduct of a lawful business. This definition shall not include a noncommercial activity such as owning and operating a personal residence.
"Employee"
means an individual who provides services or labor for the new commercial enterprise and who receives wages or other remuneration directly from the new commercial enterprise. In the case of the Immigrant Investor Pilot Program, "employee" also means an individual who provides services or labor in a job which has been created indirectly through investment in the new commercial enterprise. This definition shall not include independent contractors.
"Full-time employment"
means employment of a qualifying employee by the new commercial enterprise in a position that requires a minimum of 35 working hours per week. In the case of the Immigrant Investor Pilot Program, "full-time employment" also means employment of a qualifying employee in a position that has been created indirectly through revenues generated from increased exports resulting from the Pilot Program that requires a minimum of 35 working hours per week. A job-sharing arrangement whereby two or more qualifying employees share a full-time position shall count as full-time employment provided the hourly requirement per week is met. This definition shall not include combinations of part-time positions even if, when combined, such positions meet the hourly requirement per week.
"High employment area"
means a part of a metropolitan statistical area that at the time of investment:
(i) Is not a targeted employment area; and
(ii) Is an area with an unemployment rate significantly below the national average unemployment rate.
"Invest"
means to contribute capital. A contribution of capital in exchange for a note, bond, convertible debt, obligation, or any other debt arrangement between the alien entrepreneur and the new commercial enterprise does not constitute a contribution of capital for the purposes of this part.
"New"
means established after November 29, 1990.
"Qualifying employee"
means a United States citizen, a lawfully admitted permanent resident, or other immigrant lawfully authorized to be employed in the United States including, but not limited to, a conditional resident, a temporary resident, an asylee, a refugee, or an alien remaining in the United States under suspension of deportation. This definition does not include the alien entrepreneur, the alien entrepreneur's spouse, sons, or daughters, or any nonimmigrant alien.
"Regional center"
means any economic unit, public or private, which is involved with the promotion of economic growth, including increased export sales, improved regional productivity, job creation, and increased domestic capital investment.
"Rural area"
means any area not within either a metropolitan statistical area (as designated by the Office of Management and Budget) or the outer boundary of any city or town having a population of 20,000 or more.
"Targeted employment area"
means an area which, at the time of investment, is a rural area or an area which has experienced unemployment of at least 150 per cent of the national average rate.
"Troubled business"
means a business that has been in existence for at least two years, has incurred a net loss for accounting purposes (determined on the basis of generally accepted accounting principles) during the twelve or twenty-four month period prior to the priority date on the alien entrepreneur's Form I-526, and the loss for such period is at least equal to twenty per cent of the troubled business's net worth prior to such loss. For purposes of determining whether or not the troubled business has been in existence for two years, successors in interest to the troubled business will be deemed to have been in existence for the same period of time as the business they succeeded.
자, 이제 위의 정보를 소화했다면 간단한 시험을 해 보자. 본인이 미국이민변호사라고 하자. 오후 4시에 한 고객이 찾아와서 "전 50억을 가지고 있는데, 미국 California 에 살고 있는 사촌형이 매우 잘나가는 식당을 100% 소유하고 있습니다. 이 식당은 25년 전 부터 ABC 법인으로 운영되었고 30명 full-time 종업원을 고용하고 있습니다. 이민도사님, 제가 사촌형 식당에 100만불을 투자하여 ABC 법인의 30% 주식을 구입하면 투자이민으로 영주권을 받을 수 있다고 하는데 맞습니까?" 했다고 합시다. 본인의 답변은?
만약 본인이 "해당 식당이 30명의 종업을 고용하고 있고, 또한 본인이 100만불을 투자할 것이면, 확실히 투자이민을 할 수 있습니다." 라고 자문을 드리고자 한다면 본인은 사기성이 있는 전문이든지, 아니면 미국이민변호사가 될 능력이 없다고 본다.
만약 본인이 "죄송하지만 본인은 사촌형 식당을 구입해도 투자이민으로는 영주권을 취득할 수 없습니다 . . . 이유는 사촌형의 식당은 1990년 11월 29일 전에 설립되었으므로 미이민법상 새로운 (New) commercial enterprise 가 아닌 것으로 간주됩니다. 또한 해당 식당이 "troubled business" 로 간주되지 않는 이상, 30명 이상의 종업원을 고용한다고 해도 추가로 새롭게 10명 이상의 full-time 을 창출해야만 됩니다." 라고 말했다면 본인은 매우 똑똑한 신참 이민변호사 정도는 알고 있는 분이며,
나아가서 "저 같으면 투자이민은 못해도 먼저 50% 이상의 주식을 구입해서 투자비자나 하시죠. 투자비자 건은 돈 많이 받고 맡아드릴 수 있습니다. 나중에 천천히 투자이민을 고려해 보시죠." 라고 설명했다면 본인은 상당한 사업가 기질이 있는 미국변호사가 될 수 있겠다. 당장 하시는 일을 그만두시고 미국 로스쿨에 가는 것을 심각하게 고려하시기 바란다.